Audit stávajícího spoření
Pokud už máš penzijko nebo pojistku, zkontrolujeme podmínky, výkonnost a poplatky. Zjistíme, jestli platíš za něco, co ti nepomáhá.
Služba · Spoření
Kdy začít spořit na důchod — a do čeho vlastně?
Není jedno, jaký produkt si vybereš. Poradíme ti, co dává smysl pro tvoji situaci a věk.
Co spoření na důchod zahrnuje
V České republice existuje několik hlavních cest, jak si odkládat peníze na důchod: doplňkové penzijní spoření (DPS) se státním příspěvkem, životní pojištění s investiční složkou, podílové fondy nebo přímé investice do nemovitostí. Každá z těchto možností má jinou likviditu, jiné daňové zacházení a jiné riziko. Naším úkolem není prodat ti jeden konkrétní produkt — je to ukázat ti celou mapu a pomoci zvolit správnou kombinaci pro tvůj věk, příjem a toleranci k riziku. Klientům typicky doporučujeme začít penzijním spořením kvůli státnímu příspěvku a daňovému odpočtu a teprve poté přidávat další vrstvy podle celkového plánu.
Co konkrétně pro tebe uděláme
Výpočet cílové částky
Kolik skutečně potřebuješ mít naspořeno? Počítáme to konkrétně — tvůj odhadovaný státní důchod, tvoje plánované výdaje a délka důchodového období.
Nastavení spořicí strategie
Doporučíme, kolik odkládat měsíčně, do jakých produktů a jak strategii upravit, jak se blížíš k důchodovému věku.
Pravidelné přehodnocení
Životní situace se mění. Jednou ročně se s tebou potkáme, zkontrolujeme plán a případně ho aktualizujeme.
Co tato služba neobsahuje
Neposkytujeme správu portfolia v reálném čase ani obchodování s cennými papíry. Naše role je poradenská — navrhneme strategii a produkty, ale jejich průběžnou správu zajišťují příslušné finanční instituce. Výsledky spoření závisí na vývoji finančních trhů a státní politice, které nemůžeme ovlivnit. Výkonnost penzijních fondů v minulosti nezaručuje výkonnost v budoucnosti.
Chceš vědět, jestli spoříš dost?
Zavolej nám nebo se objednej online — první konzultace je zdarma.