Blíží se ti důchod
Zbývá ti 5–10 let a chceš vědět, na čem stojíš a co ještě stihneš změnit. Projdeme celkový plán a identifikujeme nejdůležitější kroky.
Služba · Konzultace
Chceš jasnou odpověď na svoji konkrétní situaci — bez prodeje produktů?
Jednorázová nebo pravidelná konzultace s poradcem, který tě vyslechne a řekne ti, co si skutečně myslí.
Co osobní poradenství obnáší
Některé otázky nepotřebují celý plán — potřebují zkušeného člověka, který si se mnou sedne, vyslechne situaci a řekne, co by udělal on. To je podstata osobního poradenství v Nový Kancelář. Přijdeš s konkrétním tématem: „Mám odejít do předčasného důchodu?", „Je smysluplné koupit si teď byt jako zabezpečení na stáří?", „Co mám udělat s penzijkem, když mění penzijní společnost?" — a dostaneš konkrétní, poctivou odpověď bez nátlaku. Poradce si před schůzkou projde tvoje dokumenty, abychom neplýtvali časem na základní informace.
Kdy má smysl objednat se na konzultaci
Změna životní situace
Rozvod, ztráta zaměstnání, dědictví, prodej nemovitosti — každá větší změna ovlivňuje důchodový plán. Poradíme, co přehodnotit jako první.
Nejistota ohledně produktů
Někdo ti nabídl nový produkt nebo chceš změnit penzijní fond. Než podepíšeš cokoli, přijď se poradit — zdarma ti řekneme, jestli to dává smysl.
Pravidelná roční revize
Plán z před tří let nemusí sedět na dnešní situaci. Každoroční přezkum u poradce je nejlepší prevence před tím, aby ses v důchodu překvapoval.
„Zavolal jsem do Nový Kancelář kvůli jediné otázce — jestli jít do předčasného důchodu. Za hodinu jsem měl propočítaný rozdíl v důchodu na celý zbytek života a věděl jsem, co chci udělat. Žádné prodávání, jen čísla a fakta."
Tomáš Vondra, Třeboň
Máš otázku, na kterou chceš přímou odpověď?
Napiš nám, s čím přijdeš, a my se ozve do 24 hodin s termínem.